توافق بلاک با نیویورک بر سر ۴۰ میلیون دلار جریمه پولشویی

شرکت بلاک، که اپلیکیشن Cash App را برای تراکنش‌های همتا به همتا مدیریت می‌کند، با پرداخت ۴۰ میلیون دلار موافقت کرده است. این توافق به منظور حل اتهامات مطرح‌شده از سوی اداره خدمات مالی نیویورک است که شرکت بلاک نتوانسته بود کنترل‌های مبارزه با پولشویی را به‌درستی مدیریت کند.

بلاک، که قبلاً با نام Square Inc. شناخته می‌شد، تحت دستورات ناظر نیویورک قرار دارد تا نواقص موجود را اصلاح کند و تحت نظارت یک ناظر خارجی باشد. ناظر اشاره کرده که در سال‌های گذشته، “رفتار سهل‌انگارانه” این شرکت در خصوص تراکنش‌های بیت‌کوین پرریسک اجازه داده تراکنش‌های تقریباً ناشناس از سیستمش عبور کنند.

آدرین هریس، مدیر اداره خدمات مالی نیویورک، در بیانیه‌ای گفت: “رشد سریع Cash App در غیاب یک واحد تطابق قوی، ریسک‌ها و آسیب‌پذیری‌هایی را ایجاد کرده که قوانین شرکت‌های مالی فعال در نیویورک را نقض می‌کند. این اداره اقدامات قاطعی برای تضمین مسئولیت‌پذیری اتخاذ کرده، از جمله انتصاب یک ناظر مستقل برای پیگیری اصلاحات.”

شرکت بلاک در بیانیه‌ای اعلام کرده که هیچ یک از یافته‌های مطرح‌شده در پرونده نیویورک را نپذیرفته، اما از اینکه این موضوع پشت سر گذاشته شده، خرسند است.

شرکت بیان کرد: “پس از توافق‌نامه اخیر با سایر ناظران پولی ایالتی، ما اکنون با آخرین ناظر باقی‌مانده، اداره خدمات مالی نیویورک، به توافق رسیده‌ایم تا مسائل مربوط به برنامه تطابق گذشته Cash App را حل کنیم.”

بررسی‌های ناظر مربوط به دوره‌ای در سال‌های ۲۰۲۱ تا ۲۰۲۲ در شرکت بلاک به مدیریت جک دورسی بود و دستور رضایت‌نامه‌ای صادر شد که به “نواقص جدی تطابق” اشاره داشت که محیطی پرریسک و آسیب‌پذیر در برابر سوءاستفاده‌های جنایی ایجاد کرده بود.

از سال ۲۰۱۸، بلاک مجوز BitLicense نیویورک را برای فعالیت در حوزه دارایی‌های دیجیتال در این ایالت دریافت کرده است.